Перевод денег на счет в Израиле из-за рубежа

Home
Перевод денег на счет в Израиле из-за рубежа

Перевод на счет в Израиле собственных денежных средств из иностранного банка, транзакции из России, зарубежное наследство, продажа недвижимого имущества или даже помощь родных и друзей из-за границы – все это зачастую связано с непреодолимыми трудностями в легализации денег внутри страны. Однако далеко не все случаи безнадежны. С юридической помощью адвоката по финансовому праву, проблему невозможности перевода денег из-за границы в Израиль удается решить как в досудебном порядке, так и через суд.

Почему израильские банки блокируют переводы денег из-за рубежа?

Присоединившись к межправительственной группе по противодействию отмыванию денег (FATF), Израиль в лице банковской системы и регулятора существенно ужесточил требования к переводу денежных средств из иностранных банков. Любые крупные переводы денег из-за границы на израильский счет нужно документально обосновывать и доказывать легальность их происхождения, а также оплату налогов в стране получения дохода. По усмотрению банка даже сравнительно небольшие суммы могут заблокировать для проверки их законности.

Всего один относительно небольшой, но сомнительный перевод денег на счет в Израиле может навсегда перечеркнуть финансовую репутацию банка. При этом регулятор может и вовсе отозвать лицензию или применить иные болезненные санкции. По этой причине израильские финансовые учреждения придерживаются тактики перестрахования, т.е. лучше не пропустить перевод «чистых» денег, чем случайно зачислить на свой счет и легализовать «грязные» денежные средства со всеми негативными последствиями.

Самостоятельно крайне сложно доказать банку чистоту своих денег и полную легальность их перевода в Израиль. Только в паре с адвокатом можно собрать аргументированное комплаенс-досье для зарубежного перевода денег и добиться их зачисления на израильский счет.

Задать вопрос адвокату

Почему трудно доказать легальность иностранного перевода и что такое комплаенс?

Комплаенс – это банковская процедура проверки легальности как источника денег, так и самого их перевода. В каждом банке есть служба комплаенса, в которой каждая такая транзакция проходит скрупулезную проверку на законность перед зачислением денег на счет бенефициара. Сама процедура никак не регламентирована регулятором, от чего банки могут без объяснения отказать вам в переводе денег, если они не могут быть полностью уверенными в их законности.

Невозможность проверки легальности источника денег может быть обоснована следующими причинами:

плохое комплаенс-досье;
отсутствие каналов связи между банками;
действие международных санкций.

С весны прошлого года последние два пункта стали основными причинами отказа в переводе денег из России в Израиль из-за действующих санкций в отношении российских банков или их полного отключения от системы межбанковских переводов SWIFT.

Однако даже если перевод денег в Израиль выполняется не из России, а из европейских и иных мировых банков или из не находящимися под санкциями российских финучреждений, большинство крупных переводов блокируются ввиду недостаточно убедительного комплаенс-досье. Часто это происходит по причине действительно слабого пакета документов, но нередко и просто из-за предвзятости банкиров, желающих перестраховаться.

Сколько наличных денег можно положить в банк без подтверждения дохода?

В Израиле запрещен оборот крупных сумм наличных денег и любые операции на сумму более 3000 EUR. При этом положить на счет в израильском банке можно не более 10’000 USD в год. Это важно – не за один раз, а в течение всего года. При этом сумма наличных денег, которую можно положить на счет без подтверждения дохода постоянно уменьшается как регулятором, так и самими банками.

Кроме того, банки в Израиле неохотно принимают крупные суммы наличных, а некоторые и категорически отказывают в такой легализации денежных средств из-за рубежа через наличные по 10’000 USD. Причина в этом простая – под каждые 10 тысяч долларов делается один пакет комплаенс-досье, с которым можно «гастролировать» по всем банкам. Это уже явно серая схема, втягиваться в которую банки не хотят.

Схожая ситуация и с криптовалютами, с которыми банкиры также не желают связываться и зачастую отказывают в любых подобных транзакциях.

Задать вопрос адвокату

Пути перевода денег из-за границы в Израиль

В каждом отдельном случае необходимо прорабатывать с адвокатом свою тактику, поскольку все транзакции и их истории индивидуальны, будь то проблемы с переводом денег из России, получение в Израиле иностранного наследства, продажа за границей недвижимости или инвестиции из-за рубежа.

Составление убедительного комплаенс-досье

Опытный в финансовом праве адвокат знает все острые моменты комплаенс-процедуры и может собрать неоспоримое досье отправителя денег, чтобы убедить банкиров в абсолютной чистоте транзакции. В противном случае легализация денежных средств осуществляется через суд.

Перевод денег на счет из-за рубежа по решению суда

В отличие от банкиров, суд не может руководствоваться субъективными рассуждениями и перестраховываться. Судья принимает во внимание предоставленные адвокатом факты законности источника средств и их перевода, а также отсутствия признаков перевода денег террористам или иным преступным группировкам. В итоге истец получает положительное судебное решение, на основании которого и осуществляется перевод на банковский счет в Израиле.

Наследство и продажа зарубежной недвижимости

Чтобы легализировать в Израиле деньги, полученные за рубежом в наследство, адвокат предварительно оформляет ордер на исполнение завещания. Однако даже в таком случае, равно как и при переводе денег от продажи за рубежом недвижимости, юристам придется проделать немалую работу по составлению комплаенс-досье, поскольку и при таких заведомо чистых транзакциях люди сталкиваются с отказом в переводе денег.

Ежегодно наша юридическая компания помогает многим израильтянам в легализации зарубежных денежных средств, полученных законным путем. С помощью адвоката вы сможете быстро, без проблем и без лишних комиссий на сомнительных цепочках транзакций перевести деньги из-за рубежа на счет в Израиле.

Записаться на консультацию